AML und Verifizierung bei Cobra Casino

Wir betreiben Cobra Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao eGaming Behörde und sind verpflichtet, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen werden kann.

Unsere Politik gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei beschreibt den Versuch, illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenzierter Betreiber sind wir rechtlich verpflichtet, genau das auf unserer Plattform zu unterbinden. Unsere Massnahmen stützen sich auf die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao sowie auf interne Richtlinien, die von der Geschäftsführung von Dama N.V. genehmigt und regelmässig überprüft werden.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf ungewöhnliche Muster und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren, da dies als Tipping-off gilt und gesetzlich untersagt ist. Unsere Mitarbeitenden sind in der Erkennung verdächtiger Transaktionen geschult und arbeiten mit externen Compliance-Experten zusammen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse und gleichen diese mit öffentlichen Sanktionslisten ab. Die vollständige Verifizierung Ihrer Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne sie dürfen wir keinen Betrag an Sie überweisen. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Änderungen Ihrer Kontoangaben jederzeit zu einer aktualisierten Prüfung auffordern.

• Gültiger Reisepass oder Identitätskarte mit Foto, gut lesbar und ohne Verdeckungen
• Adressnachweis wie Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels, etwa ein Foto Ihrer Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder ein Bankkontoauszug
• Gegebenenfalls ein Selfie mit Ausweis zur Bestätigung, dass Sie die Person auf dem Dokument sind

Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten, damit Sie Ihre Auszahlung nicht verlängern müssen. Von unserer Seite dauert die Prüfung Ihrer Dokumente in der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss in jedem Fall eine Bestätigung per E-Mail, bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage an Sie.

Beim Hochladen übertragen wir Ihre Dokumente verschlüsselt und speichern sie in einem System mit streng beschränktem Zugriffsrecht. Nur specially autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verpflichtet uns dazu.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente in lesbarer Qualität hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und können danach die Auszahlung veranlassen.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder hohen Auszahlungsbeträgen fordern wir unter Umständen einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Misstrauensäusserung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Ohne diesen Nachweis dürfen wir in solchen Fällen keine Auszahlung freigeben.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten Monate oder Dokumente zu Vermögensverkäufen wie einem Auto- oder Immobilienverkauf. Die Beträge stammen dabei stets aus einer Quelle, die Sie plausibel und nachvollziehbar belegen können. Alle Unterlagen behandeln wir selbstverständlich vertraulich.

Überwachung aller Zahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Ihrem Konto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit TWINT, Paysafecard oder Kreditkarte eingezahlt, erfolgt die Rückzahlung auf ein Konto oder eine Karte, die auf Ihren Namen läuft. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum buchen wir die Auszahlung innerhalb von 24 Stunden auf die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammte.

Für die Prüfung von Auszahlungen gelten bei Cobra Casino die folgenden Limite und Fristen:

Wenn Dokumente fehlen oder ungenügend sind

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder sind die Unterlagen unleserlich, verfälscht oder mit fremden Personendaten versehen, setzen wir konkrete Schritte. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei Fälschungen oder widersprüchlichen Angaben sperren wir das Konto vorläufig vollständig und setzen Sie schriftlich über den Grund und die möglichen nächsten Schritte in Kenntnis.

Guthaben auf einem gesperrten Konto zahlen wir nicht einfach aus, sondern erst nach einer geklärten Identität und Herkunft der Mittel zurück auf die ursprüngliche Quelle. Bei bestätigtem Betrugsversuch behalten wir uns die Kontobeendigung sowie die Meldung an die zuständigen Behörden ausdrücklich vor. Eine fristgerechte Nachreichung valider Dokumente löst die Sperre dagegen in aller Regel innerhalb weniger Tage.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre nach der Kontoschliessung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und der Abwehr von Geldwäscherei. Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir Ihre Dokumente vollständig aus unseren Systemen.

Sie können jederzeit über unseren Support unter [email protected] eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Diesen Anfragen kommen wir innerhalb der gesetzlichen Frist nach und informieren Sie transparent darüber, welche Unterlagen wir zu Ihrem Konto geführt haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Dritte oder fremde Konten fliessen. Sie ist ein zentraler Baustein unserer AML-Richtlinien und gilt für alle Zahlungsarten inklusive Kryptowährungen.

Welche Dokumente benötige ich für meine erste Auszahlung?

Einen gültigen Ausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis des Zahlungsmittels, mit dem Sie eingezahlt haben.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei. Reichen Sie die Unterlagen fristgerecht nach, wird die Sperre nach erfolgreicher Prüfung wieder aufgehoben.